Оплата иностранным поставщикам

Вам нужно оплатить счет зарубежной компании? За товары, услуги, лицензии, софт или маркетинг? Это обычная история в международной работе. Но даже привычные платежи и банковские переводы иногда превращаются в квест: банк просит кучу документов, валюта зависает, юрисдикция не нравится, санкции мешают. Все эти сложности решаемы — главное, подойти к ним грамотно.

В статье собрали главное — чтобы вы могли провести оплату иностранному контрагенту без лишней головной боли.

Если вы работаете с внешним рынком — оплата в адрес нерезидента рано или поздно становится неизбежной. Ниже — основные случаи, когда она требуется:

• Маркетинговые и IT-услуги. Нужно продвинуть продукт на экспорт за рубежом? Купить трафик в Facebook Ads или Google для развития своего бизнеса? А может, заказать разработку сайта, дизайн, программирование? Большая часть таких подрядчиков — иностранные компании. Платить им нужно по международным каналам, и с формальной точки зрения — все это полноценная ВЭД-деятельность.
• Подряд, лицензии, консалтинг. Если вы покупаете ПО у Microsoft, консультируетесь с международной юрфирмой или арендуете зарубежный софт по подписке, вы платите за интеллектуальные услуги, нужен контракт, обоснование, иногда — налоговое уведомление.
• Поставки товаров. Импорт из-за границы — отдельная история. Тут важна каждая деталь: от валюты контракта до оформления ГТД. Нужен четкий договор, инвойс, подтверждение доставки и оплата в рамках валютного регулирования.
• Совместные проекты. Работаете с партнерами из других стран? Делаете совместный продукт, нанимаете подрядчиков? Здесь особенно важно правильно оформлять каждую транзакцию. Любая оплошность — и встанет весь проект.

Способов оплаты услуг иностранной организации несколько. Выбор зависит от страны, типа сделки, суммы, юрисдикции и санкционных ограничений.

• SWIFT-переводы. Самый распространенный путь — перевод через SWIFT. Подходит почти для всех направлений, но требует предельной аккуратности. Ошибка в коде банка или назначении платежа — и деньги могут зависнуть. Но сегодня этот способ затруднен из-за санкций.
• Посредник или платежный агент. Иногда проще и безопаснее платить через проверенного платежного провайдера. Особенно — если вы работаете с иностранными компаниями из «сложных» регионов. Посредник берет на себя валютные риски, помогает с документами и ускоряет расчет.
• Валюта платежа. Платить можно в рублях, долларах, евро и иногда в юанях. Все зависит от условий контракта и доступности каналов. Но стоит помнить: в валютных операциях важен курс, комиссия, двойная конвертация. Это влияет на себестоимость и сроки.
• Налоги и НДС. При оплате иностранной компании иногда требуется удержать НДС по месту потребления услуги. Особенно если это реклама или SaaS. Здесь важно участие юриста или бухгалтера — чтобы правильно учесть налоги и избежать штрафов.

Все решают документы. Чем точнее оформлены бумаги — тем меньше шансов, что банк заблокирует зарубежный платеж.

• Контракт. Основа сделки. В контракте должно быть все: предмет, сумма, сроки, юрисдикция, банковские реквизиты. Лучше, если он двуязычный и с подписанными сторонами, иначе оплата иностранной компании может не пройти.
• Инвойс. Документ, на основании которого происходит оплата. Содержит дату, сумму, описание услуги или товара, реквизиты получателя. Иногда — номер контракта и ссылку на акт.
• Подтверждение сделки. Могут понадобиться акты, счета, переписка, логистика, скрины выполненных услуг. Это не формальность — банки реально проверяют факт оказания услуги.
• Валютный контроль. Если сумма перевода превышает порог, платеж должен пройти валютный контроль. Банк запросит обоснование. Иногда — документы в оригинале. Нарушили сроки? Возможен штраф от ЦБ.

Здесь все просто: чем раньше вы о них узнаете, тем проще будет их избежать.

• Проверка юрисдикции. Некоторые страны и регионы вызывают тревогу у банков. Если платеж идет юридическому лицу на Кипр, в Китай, Турцию или ОАЭ — будьте готовы, что его изучат под микроскопом. Не говоря уже об Иране или офшорных зонах.
• Банковские фильтры. Даже если вы все сделали правильно, платеж может задержаться. Иногда приходится менять банк или искать обходной путь.
• Санкции. Даже если ваш партнер не под санкциями, его банк может быть под ними. Это автоматически ставит платеж на стоп. Проверка иностранного контрагента — не формальность, а необходимость.
• Вопросы по документальному оформлению. Банк может придраться ко всему: неправильный формат даты, неполные реквизиты, отсутствует подпись.

Мы в neoved сопровождаем клиентов от идеи до зачисления средств. Работаем быстро, точно и без паники. Вот как это выглядит на практике:

• Анализ схемы. Разбираемся в задаче. Смотрим страну получателя, тип сделки, вашу юрисдикцию. Предлагаем оптимальную схему расчета — так, чтобы все прошло гладко.
• Документы под ключ. Готовим договор, помогаем составить инвойс, оформляем назначения платежей. Проверяем все до отправки в банк.
• Организация валютного перевода. Выбираем банк и канал перевода. Проверяем юрисдикцию, коды, валюту. Если нужно — привлекаем платежного партнера.
• Сопровождение. Поддержка до финального результата. Завис платеж? Требуется пояснение банку? Не прошел валютный контроль? Проблемы на таможне? Мы рядом. До самого конца платежа.

Оформлять международные расчеты иностранной компании — это не страшно. Но и не так просто, как кажется. Один неверный шаг — и платеж встанет. Или банк попросит объяснений. Но все это решаемо.

Мы знаем, как провести оплату безопасно. Помогаем компаниям выйти на международный рынок — и не потеряться в деталях. Нужна помощь? Обратитесь за консультацией — мы поможем безопасно провести расчет с иностранной организацией.