Что такое KYB и AML в neoved?

KYB (Know Your Business) — это проверка юридического лица, его структуры собственности, директоров и бенефициаров. AML (Anti-Money Laundering) — процедуры противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, включающие проверку чистоты активов, контрактов и платежных маршрутов.

Что входит в базовую комплаенс-проверку сделки?

Проверка включает 5 ключевых элементов: данные о компании (регистрация и статус), структуру бенефициаров и полномочия руководства, параметры сделки (договор, инвойс, экономический смысл), платежный маршрут (страны, банки, провайдеры) и анализ санкционных рисков.

Какие документы требуются при усиленной проверке?

При усиленной проверке запрашиваются документы, подтверждающие источник происхождения средств, полную цепочку владения, лицензии на деятельность, а также таможенные, транспортные и отгрузочные документы по международному контракту.

В каких случаях операция не может быть проведена?

Операция отклоняется, если предоставлены недостоверные данные, невозможно подтвердить бенефициаров или легальность средств, отсутствует экономический смысл, участники находятся в санкционных списках, либо уровень риска противоречит требованиям банков-партнеров.

Главная
»
О нас
»
KYB/AML и комплаенс

KYB/AML комплаенс и проверка операций для бизнеса

Работаем только с прозрачным бизнесом, понятными сделками и подтвержденным происхождением средств

KYB (Know Your Business) — проверка организации и связанных лиц
AML (Anti-Money Laundering) — противодействие отмыванию доходов

Проверить возможность операции

Что входит в проверку

Проверяем ключевые данные о компании и операции

Регистрация, статус, деятельность и основные сведения о бизнесе

Компания

Структура

Бенефициары, руководители и полномочия представителей

Сделка

Договор, инвойс, сумма, валюта, назначение и экономический смысл

Маршрут

Страны, банки, провайдеры и участие третьих лиц в расчетах

Риски

Санкционные перечни и другие факторы комплаенс-риска

Риск-ориентированный подход

Объем проверки зависит от уровня риска

Стандартная проверка

Прозрачная структура бизнеса, понятная деятельность и сделка, полный комплект подтверждающих документов.

Результат: стандартная KYB/AML-проверка без дополнительных запросов.

Документы для прохождения усиленной проверки

Применяется, если структура, юрисдикция, отрасль, маршрут или параметры операции требуют дополнительного анализа.

Можем запросить: источник средств, лицензии и дополнительные документы по сделке.

Операция не принимается

Если нельзя подтвердить участников, экономический смысл сделки или законность происхождения средств.

Учитываем: требования банков, финансовых партнеров и внутренние критерии риска.

Усиленная проверка

Дополнительные документы могут запрашиваться в том числе по требованиям банков и финансовых партнеров

Источник средств

Структура владения

Подтверждение деятельности

Лицензии

Документы по сделке

Таможенные и транспортные документы

Когда операция невозможна

предоставлены недостоверные или противоречивые сведения

нельзя подтвердить бизнес, бенефициаров или полномочия представителя

отсутствует понятный экономический смысл или основание платежа

не предоставлены документы, необходимые для проверки

операция связана с запрещенными лицами, товарами, территориями или деятельностью

уровень риска не соответствует требованиям neoved, банка или финансового партнера

Перечень не является исчерпывающим. Каждая операция оценивается индивидуально с учетом ее структуры, юрисдикции, участников и требований финансовых партнеров.